遵从性测试

避免潜在的惩罚,甚至
失去该计划的免税地位.

AGH的记录保存提供知识渊博和响应迅速的服务以及方便.

通过让你的计划记录管理人也处理合规和5500文件, 组织确保已经熟悉您的组织和计划的人员处理这两项关键需求, 从而减少了您公司遵守强制测试所需的人员时间和资源.

了解我们的法规遵循测试服务如何帮助您的组织.
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遵从性测试

考虑谁的好处

任何具有ERISA合格退休计划的组织——401(k)、利润分享、ESOP或403(b)

考虑的好处

满足IRS和ERISA的监管要求,帮助避免潜在的处罚,甚至失去该计划的免税地位

的部分自动包含法规遵循测试 退休计划记录 通过亚博yabo888vip手机版

每年提供一次机会,在问题变得更加昂贵之前,确定并找到解决方案来纠正它们

履行组织的受托责任,帮助减轻潜在的责任

AGH的法规遵循测试如何帮助您的组织

提供退休计划的机构每年至少要接受一次几种类型的合规测试. 这些测试确保退休计划不会为某些类型的高管和所有者提供不成比例的好处, 被称为高补偿雇员或HCEs, 该计划涵盖了国税局规定的公司员工人数. 该系列测试包括两种类型,即非歧视测试和头重式测试. 歧视测试衡量hce和非hce对其退休计划的贡献水平. 头重式测试评估计划中的“关键员工”资产是否超过计划中总资产的百分比.

如果组织没有通过任何测试, 我们的员工福利计划顾问可以与您一起制定一项计划,以最好地满足组织的需求,重新回到并保持合规.

了解AGH如何帮助您进行遵从性测试. 点击开始.

布拉德·贝克特尔

高级副总裁
员工福利服务

布拉德·贝克特尔领导AGH的员工福利服务(EBS)部门,为全国的客户提供服务. EBS是该地区最大的退休计划记录服务提供商之一. 该部门为客户提供有关员工福利计划的亚博yabo888vip网页版, 包括方案设计, 实现, 操作, 信托的尽职调查, 合规, 并通过关联公司AGH财富管理, 自由裁量和非自由裁量投资信托服务, 投资亚博yabo888vip网页版和员工教育.

柏克德公司在高管薪酬方面经验丰富, 包括没有, 幻影股票, 大礼帽和额外福利计划, 以及其他延迟补偿方法. 他曾为许多财富500强公司提供投资管理和受托尽职调查方面的咨询. 他还为寻求新投资的公司提供搜索和选择尽职调查亚博yabo888vip网页版,并为其合格的计划提供记录提供商. 柏克德是注册投资顾问,持有系列7, 24和66个FINRA注册, 他是美国退休专业人员协会的成员 & 精算师.